Comment nous pouvons vous aider ?

Nous avons

Une approche intégrée

Notre programme de gestion de patrimoine combine des stratégies de planification financière et de gestion des investissements pour vous redonner le contrôle de votre situation financière.

En mettant en œuvre un plan d'action cohérent, vous pouvez développer les moyens financiers pour créer la vie que vous souhaitez vivre, aujourd'hui et demain.

Nous fournissons à nos clients un processus continu et organisé et un cadre clair pour prendre des décisions financières judicieuses pour vous permettre de créer, de faire croître et de conserver votre patrimoine.

Rester sur la bonne voie

Planification financière

Comment pouvons-nous vous aider à réaliser ce que vous voulez vraiment? Nous vous aidons à organiser vos finances, vos flux de trésorerie et vos dettes. Votre plan personnalisé sera optimisé pour réduire les risques et augmenter les rendements, afin de répondre à vos besoins d'aujourd'hui et de demain.

Certaines des questions qui peuvent survenir lors de nos conversations sur la planification financière incluent :

Avez-vous un budget — ou en avez-vous besoin ?
Quels sont vos buts pour le futur ?
Envisagez-vous des achats importants ?
Votre niveau d'endettement est-il approprié ?
Avez-vous besoin d'aide pour épargner ?
Savez-vous où va votre argent ?

Vos réponses seront uniques, tout comme la façon dont nous travaillons avec vous pour vous aider à établir une planification financière adaptée à vos besoins.

Réalisez le rêve de quelqu'un

Planification pour l'éducation

Vous voulez vous assurer que vos enfants ou petits-enfants ont accès aux opportunités éducatives qu'ils désirent ? Nous pouvons vous aider en effectuant une analyse des besoins en matière d'éducation et comment financer ces études.

Certaines des questions qui peuvent survenir lors de nos conversations sur la planification de l'éducation comprennent :

Comment pouvez-vous équilibrer votre désir d'aider à financer les études de vos proches tout en maintenant votre style de vie à la retraite ?
Quel type d'études envisagez-vous — diplôme universitaire, formation professionnelle, études supérieures ?
Combien devrez-vous épargner ?

Vos réponses seront uniques, tout comme la façon dont nous vous aidons à planifier votre éducation de manière appropriée.

Assurez-vous que votre argent travaille dur pour vous

Planification de vos investissements

Nous pouvons vous aider pour tout ce qui relève de vos investissements, y compris l'intégration du risque de ceux-ci, l'évaluation des rendements des investissements, la détermination de la répartition des actifs, le développement et la diversification du portefeuille, la sélection des obligations, des actions et autres, et l'évaluation des investissements alternatifs. Nous nous efforcerons d'optimiser les rendements de vos placements dans les limites de votre tolérance au risque, de superviser un rééquilibrage fiscalement avantageux et de fournir une gestion stratégique des placements pour l'optimisation de vos revenus.

Certaines des questions qui peuvent surgir sur la planification des investissements incluent :

Quelle est votre tolérance au risque ?
Êtes-vous satisfaits des rendements de votre portefeuille ?
Êtes-vous intéressée par des véhicules d'investissement spécifiques ?
Vous ne savez pas par où commencer ? Nous vous guiderons tout au long de notre relation pour éclaircir votre horizon.

Assurez-vous d'être correctement couvert

Revue de vos assurances

Avez-vous la couverture d'assurance dont vous avez besoin? Nos services peuvent inclure une évaluation des expositions aux risques, de l'assurance maladie et des soins de santé, de l'assurance Décès et d'autres besoins en assurance.

Certaines des questions qui peuvent survenir lors de nos conversations sur la planification d'assurance incluent :

Votre couverture actuelle est-elle suffisante pour vos besoins, trop faible ou trop élevée ?
Comment vos annuités ou assurances existantes peuvent-elles être modifiées pour mieux atteindre vos objectifs financiers ?
Avez-vous suffisamment d'assurance-vie ou en avez-vous trop ?
En quoi l'assurance soins de longue durée est-elle différente de l'assurance maladie ?

Vos réponses seront uniques, tout comme la façon dont nous vous aidons à planifier une assurance appropriée.

Vivez la vie selon vos conditions

Planification de la retraite

Certaines des questions qui peuvent surgir lors de nos conversations sur la planification de la retraite comprennent :

Lorsque vient le temps pour vous de prendre votre retraite, vous voulez vous assurer de pouvoir vivre la vie dont vous avez toujours rêvé. Nous fournissons des services qui incluent l'analyse des besoins de retraite, les plans de retraite fiscalement avantageux, la sélection de plans pour les entreprises, les règles de distribution et la fiscalité, la distribution des revenus de retraite.

De combien avez-vous besoin pour prendre votre retraite ?
Avez-vous suffisamment d'argent pour prendre votre retraite et maintenir votre mode de vie actuel ?
Combien pouvez-vous dépenser à la retraite ?
Allez-vous manquer d'argent ?
Qu'est-ce qui doit être modifié ou optimisé dans votre portefeuille avant de prendre votre retraite — et après ?
Êtes-vous sur la bonne voie pour la retraite que vous désirez ?
Quel est le meilleur âge pour prendre votre retraite ?

Vos réponses seront uniques, et votre plan le sera aussi.

Parce qu'on ne planifie jamais assez

Vos projets spéciaux

Nous pouvons vous aider dans une grande variété de situations. Cela comprend la planification pour l’aide aux parents nécessitant des soins, la location ou l'achat d'une maison ou d’un appartement, et les stratégies de réduction de la dette des cartes de crédit et des prêts étudiants.

Arrêtez de vivre dans l'incertitude à propos de Votre argent

Tout ce que nous faisons vise à aider nos clients à définir leurs priorités et à aligner leurs finances sur ce qui compte le plus. L'argent est toujours un moyen, jamais une fin en soi.

Prenez rendez-vous pour votre entretien découverte gratuit.